Apr 15, 2020
estafa - ⛔Como detectar una estafa online

Como evitar las estafas online

Una de las formas de ganar más dinero en Internet, posiblemente sea evitar las estafas online. 

Esta es la triste realidad, pues con la llegada especialmente de la criptomoneda como forma de pagos entre usuarios de manera 100% segura e irrastreable, muchos bandidos de la red han aprovechado para idear miles de formas para atrapar usuarios inocentes con la esperanza de ganar dinero rápido y fácil.

En este artículo voy a exponer cuales son los errores que cometemos cuando caemos en algunas de estas trampas, expondré casos obvios de intentos de estafa que aparecen en las redes sociales y tambien fuera de ellas.

Tambien mostraré cuales son los indicios que ayudan a mantenerse alejado de un negocio, servicio o producto.

Con este artículo, espero poder ayudar a miles de personas a evitar lo máximo posible, esta sangría de robos online, de los cuales, yo tambien he sido victima y he aprendido la lección.

Tipos de estafa online

Hay muchos tipos de estafa en Internet y fuera de ella, pero aquí vamos a centrarnos en las más comunes hoy en día y a la que más gente esta expuesta.

Estos son los tipos de estafa:

  • 1. Suplantación de identidad

La suplantación de identidad lleva haciendose muchos años de diferentes maneras, y poco a poco se ha ido adaptando a las nuevas tecnologías.

Por ejemplo, una estafa de correo electrónico donde parece recibir un mensaje de una fuente legítima, como su banco, HM Revenue and Customs, PayPal, Apple o Amazon.

El mensaje te alentará a hacer clic en un enlace e iniciar sesión en su cuenta, normalmente diciéndole que su cuenta ha sido bloqueada o que hay una gran transferencia de dinero. En realidad, el enlace en el correo electrónico va a un sitio web falso que recopila su información.

Otra versión de esta estafa implica un archivo adjunto de correo electrónico (tal vez un cupón o formulario que debes completar), que de hecho es un virus informático.

Los efectos de los ataques de phishing pueden ser desalentadores, por lo que es esencial mantenerse a salvo y aprender a detectar y prevenir estos ataques.

A continuación, te pongo un ejemplo de Phising o suplantación de identidad a través de correo electrónico.

 

phising - ⛔Como detectar una estafa online

Para tratar de engañar a los usuarios, el mensaje advierte de un bloqueo temporal de la cuenta en esa entidad bancaria y pretende que se pinche en la dirección que acompaña al texto, pero realmente el enlace redirige a un portal Web falso desde el que se pide a la víctima que introduzca información personal como su DNI, número de teléfono móvil o las claves con las que accede habitualmente a su banco a través de Internet.

Recomendación para evitar estafa phising

Mi recomendación es que si  recibes este tipo de email o SMS  llames directamente a la oficina bancaria o al número de contacto que aparece en la parte posterior de las tarjetas de crédito. Nunca llamar al teléfono que aparece en el SMS ni pinchar el enlace.

Te recuerdo además que las entidades bancarias no utilizan este tipo de métodos para la actualización de datos personales y mucho menos de contraseñas.

  • 2. Estafa de inversión

Una de las más comunes hoy en día y por la cual yo mismo he caído un par de veces, provocado tambien por el hecho de que pruebo muchas cosas para poder dar información en TuParaisOnline.

En este apartado, hay diferentes tipos:

2.1 Páginas de inversión falsas

Las páginas de inversión falsas son muy comunes, especialmente con la llegada de las criptomonedas, en muchos casos con un excelente diseño y credibilidad.

Ayuda tambien y mucho, la desesperación financiera de muchas personas y su ignorancia sobre lo que son las criptomonedas e invertir en ellas.

El problema es que realmente si que hay empresas legítimas donde se puede invertir e ir ganando unos ingresos pasivos, pero en todos esos casos el beneficio mensual jamás superaría el 20%, y si lo hace por poco, entonces realmente hay que investigarlo bien.

Lo primero y por eso escribo artículos sobre estafas online, es revisar en Google toda la información que encuentres sobre la empresa o página.

Si no encuentras nada, sintoma de que o es muy muy nueva, o algo huele mal ahi, pero si encuentras comentarios o reseñas, podrás conocer opiniones y experiencias de otros usuarios. Tampoco esto es determinante, ya que la gran mayoría de usuarios que se molestan en dejar un comentario, es porque han tenido una mala experiencia, y de estos siempre hay, incluso si la empresa es genial.

Por otro lado, tambien puede haber los llamados “compinches” que escriben comentarios y reseñas de la plataforma alabandolos o contando su maravillosa experiencia, y son simplemente los propios estafadores. Hay que tener cuidado con estos, en la mayoría de los casos, puedes encontrar copia y pega del mismo comentario en diferentes páginas, ahí descubres la trampa.

Algunas de las empresas ya destapadas como estafa más populares serían las siguientes.

CryptoTrader
estafa cripto - ⛔Como detectar una estafa online
BitcoinTrader
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Bitcoin Doubler
estafa bitcoin doubler - ⛔Como detectar una estafa online
The bitcoin code
bitcoin code estafa - ⛔Como detectar una estafa online

Algunas de las páginas web, dedicadas al analisis de otras páginas para advertir de si son seguras o posible estafa que podría ayudarte son las siguientes.

2.2 Traders falsos

Lo cierto es que es una locura la de estafadores que hay haciendose pasar por traders, y donde ofrecen grandes beneficios y rápidos por invertir en ellos.

Su forma de expandirse suele ser a través de redes sociales, y suelen tener un canal de telegram donde tienen el grupo cerrado, es decir, el usuario no puede interactuar con el creador del grupo.

Este tipo de traders falsos como mostraré con algun ejemplo, suelen ser africanos con cuentas falsas de facebook, que se hacen pasar por expertos en mineria, trading etc, y viendo sus cuentas de Facebook, me parece increíble que tengan tantos seguidores e interesados en sus publicaciones.

Los hay tambien mucho mas exquisitos y organizados, ya profesionales de la estafa que crean una organización o marca incluso con página web, pruebas de pago muy reales, compinches, pagos iniciales etc.

Es con estos, con los que hay que ir con mucho cuidado.

Vamos con algun ejemplo del primer caso.

Hace un par de días realicé una publicación en un grupo de facebook para emprendedores y personas interesadas en negocios online, y en los comentarios me apareció la siguiente publicación.

estafa trading - ⛔Como detectar una estafa online

Analicemos el mensaje, primero, el tío que lo pone es obvio que esta desesperado buscando gente que vaya a su canal de Telegram, poniendo su publicación en los comentarios de mi publicación, esto no es bueno de por si, pero bueno, vamos a darle una oportunidad, ¿Qué nos ofrece? Wowww locura, ganar $ 5000 BTC solo con tener una billetera, con su compañia de minería, en que quedamos ¿Tesfaye? ¿ 5000 Dolares o 5000 BTC? y ¿Quién se llama Tesfaye Melsie y habla español?

De acuerdo amigo, vamos a ver tu perfil de Facebook, a ver que nos encontramos…

estafa trading1 - ⛔Como detectar una estafa online

Bueno, una imagen vale más que mil palabras ¿No? El señor Tesfaye, justamente se ha creado su perfil Facebook el mismo día o unos días antes de su publicación, además, ha conseguido 250 amigos, que se ven claramente sus amigos íntimos (notese mi ironía) mandando solicitudes aleatorias a personas del medio oriente, india etc.

Amigo Tesfaye, así no… ¿De verdad crees que nos vas a engañar con ese perfil tan poco profesional? Pues parece ser que si… que todavía hay gente que ve 5000$ en 24 horas y sigue picando.

Ok Tesfaye, voy a unirme a tu canal de trading amigo, veamos que nos encontramos.

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Esto es lo que me encuentro, primero me quedo literalmente flipando de que tenga 729 personas en el canal, tiene más seguidores que mis canales de pronosticos deportivos y señales juntos, una lastima.

Vamos a investigar más su canal, por supuesto cerrado a comentarios, la última publicación que aparece es una supuesta conversación con un cliente que ha invertido, te lo muestro:

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Por favor amigo Tesfaye, ¿De verdad esto es lo mejor que puedes fingir una conversación con un cliente falso? Curratelo algo más.

Primero, editando el nombre, no entiendo, ¿No era más fácil que tu amigo simplemente lo dijera en la conversación falsa? Y luego, en que quedamos, ¿Recibiste 6500$ despues de 5h o 65$?

Por no hablar de la conversación de besugos con el traductor de google…

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estafa trading6 - ⛔Como detectar una estafa online

Y para rematar su obra maestra de la estafa (la verdad es que me quedo con ganas de saber cuanta gente ha estafado ya y cuanto dinero ha robado con esto…) deja su número de teléfono expuesto para que sepamos que, como me olía, es un Nigeriano.

Perdón por la imagen borrosa, pero no me dejaba hacer ninguna captura de pantalla en Telegram y así de primeras solo pude hacer esa foto con webcam, pero se puede apreciar.

estafa trading7 - ⛔Como detectar una estafa online
estafa trading8 - ⛔Como detectar una estafa online

En fín, podría estar así pasando pantallazos de su maravilloso grupo estafador horas, pero tampoco te quiero aburrir, en estas 2 imagenes ya me supera con el Google traductor “soy bueno” y con la imagen del coche... y luego con el pantallazo de la cuenta demo.

Espero que hayas visto y entendido lo fácil que le supone para cualquier persona con limitaciones intelectuales hacer una estafa, y sorprendentemente que otras personas ignorantes caigan en ella, por favor, no seas tu uno de ellas.

Hay un artículo de otra esfafa similar, pero algo más elaborada que puedes visitar si tienes curiosidad o te suena Nova FX de Phill Brandon.

Lo dicho, si te ofrecen un grupo de Telegram de inversiones llamado Binary Trading Optoining de James Derrick, no entres.

Me encuentro 5 estafas en 10 minutos

2.3 Minería de criptomonedas

Este es un método en donde alguna empresa ofrece contratos o acciones a clientes interesados en obtener ganancias con la minería (creación) de criptomonedas sin tener que preocuparse por comprar y mantener los equipos necesarios, dado que la empresa se hará cargo de ello. A cambio de estos contratos, el usuario puede obtener ciertas ganancias de modo regular, sin mantener los equipos: de ahí Cloud Mining (minería en la nube).

No se trata por sí mismo de una estafa, pues existen compañías que trabajan en Cloud Mining de forma legítima. Sin embargo, resulta muy sencillo para otros engañar a los usuarios para comprar estos contratos, ofreciendo ganancias irreales y supuestamente garantizadas, cuando ni siquiera poseen los equipos necesarios para minar.

Un claro ejemplo es MasterCoin.pro, que de hecho, ya ha sido eliminado de Internet, pero te cuento su metodología.

mastercoin 1024x432 - ⛔Como detectar una estafa online

Hoy en día esta ya casi todo minado, por lo tanto, la gran mayoría de empresas que dicen estar minando, posiblemente sean Scam.

En este caso, en Mastercoin estuve visitandola diariamente durante 3 o 4 semanas, para comprobar por mi mismo la estafa, en ella, aparecian diferentes opciones de minado de 6 o 7 criptomonedas.

Lo único que había que hacer es ganar potencia de minado cogiendo un bono cada hora, o invirtiendo.

Yo no quería invertir logicamente, estaba seguro al 99% de que era una estafa, pero quería verlo con mis propios ojos y tambien reportarlo en esta web en la sección “Publicaciones en las redes – ¿Scam?”, donde expongo publicaciones en redes sociales y las reviso para comprobar si son estafa o no.

Así que fuí dandole al bono por un tiempo para aumentar la potencia, hasta que supuestamente ya habia ganado mas de 1 o 2 dolares en Bitcoin, entonces quería ver si podía retirar. La plataforma tenía servicio de chat, el cual decidí utilizar para preguntar como podía retirar, entonces una persona me contestó, y me dijo que solo es valido el minado si se hace una inversión, y ahi me dió unos ejemplos de inversión y de lo que podía ganar…

Logicamente no caí en la trampa, y le expliqué los motivos por los que era obvio que eran una estafa, lo siguiente que hizo fué salir del chat, y ya no tuve más opción de comunicarme con ellos.

Ahora, en tiempo real, acabo de ver que se han cambiado de dominio, y esta es la que usan ahora Mastercoin.top, así que mantente alejado.

Recomendación para evitar estafa minería de criptomonedas

Bueno lo primero es directamente no entrar en ninguna de ellas, como mencioné anteriormente, ya no hay practicamente bitcoin que minar, y el 99% de las empresas que dicen minar te van a engañar tarde o temprano.

Este tipo de estafa puede incluso mezclarse con un esquema piramidal, prometiendo ganancias por referidos.

Además de páginas web, obviamente evita cualquier persona que diga que tiene equipo de minado entre otras cosas y te ofrezca invertir en el, como por ejemplo Bithrium, una marca que te podrás encontrar en redes sociales y por la cual conté mi propia experiencia en este video.

2.4 Estafas piramidales o esquema Ponzi

En este tipo de estafa,  los estafadores aseguran poder convertir una pequeña inversión en ganancias cuantiosas a corto plazo, pero en realidad los participantes ganan dinero únicamente reclutando ellos mismos a nuevos participantes en el programa.

Los estafadores que desarrollan estos esquemas típicamente se esfuerzan mucho para que sus programas aparenten ser esquemas legítimos de mercadeo de múltiples niveles. Los esquemas de pirámide a la larga se desintegran cuando llega el punto en que resulta imposible reclutar a nuevos participantes, lo cual puede suceder rápidamente.

esquema ponzi 1024x724 - ⛔Como detectar una estafa online

Por lo tanto, las “pirámides financieras”, conocidas también como esquemas Ponzi,  son un mecanismo de captación de dinero, con el ofrecimiento de altas ganancias en un corto plazo, sin que exista una actividad económica que lo sustente.

Un ejemplo, que por desgracía yo mismo caí, y realicé una revisión en este artículo  es PubliPaid.

Publipaid ha engañado a miles de usuarios ofreciendo ganancias a corto plazo con inversiones, sin que existiera una actividad económica que lo sostuviera, y al final ha terminado con miles de usuarios habiendo perdido sus inversiones sin tener opción a retirar, ya que no hay nuevos usuarios que traigan nuevo capital a la plataforma, y PubliPaid no tiene forma de pagar…

publipaid - ⛔Como detectar una estafa online

Como evitar ser estafado en inversiones online

En todas las opciones descritas previamente, las consecuencias son las mismas, tu perdida de dinero practicamente irrevocable.

Para evitar estas situaciones voy a darte una serie de consejos que espero que te ayuden a decidir donde meter tu dinero la próxima vez.

  • Conviertete en investigador profesional para asegurarte

Como comenté anteriormente, es fundamental que investigues en Google o cualquier buscador si hay información sobre la marca, empresa o persona la cual vas a realizar una inversión.

Puedes tambien preguntar en redes sociales, grupos de negocios online en Facebook, o abrir un post en Quora o Twitter preguntando a gente si conoce el negocio.

Si no consigues encontrar información, si es una empresa con página web, revisa Scammadviser por ejemplo que te dará una idea de donde metes tu dinero.

Si ves que hay riesgo, no metas nada, y si lo haces, que sea una cantidad que puedas permitirte perder, si solo quieres probar.

Si es una persona con la que tratas, como trader individual, asegurate de conocer su identidad, su documento nacional, verle la cara, tener una video llamada con la persona, ver pruebas reales, pregunta y pregunta todas las dudas que tenga, incluso puedes pedir que te haga un contrato legal.

Si vas a entrar o quieres entrar en un negocio piramidal, asegurate de que tiene sustento económico a través de alguna actividad o servicio, y que no este basado solo en el capital de sus inversores.

Puedes tambien conctactarme y yo mismo te aconsejaré o ayudará a investigar.

estafa investigador - ⛔Como detectar una estafa online

¿Qué hacer si te han estafado?

Bueno dependiendo de la manera de haber sido estafado hay varias opciones que podemos hacer para frenar la sangría de robos.

Si te han robado contraseñas o datos bancarios, lo que tienes que hacer es cambiar tus contraseñas y contactar con tu identidad bancaria.

Si te han timado a través de inversiones con billetera de criptos, lo tienes perdido, es 100% irrevocable, y ninguna empresa de exchange se hace responsable de que hayas sido estafado.

Lo puedes reportar a la policia local, Interpol, o la policia internauta, como yo hice personalmente con la estafa de Bithrium donde estuve un día entero compilando todo tipo de información, detalles, transacciones, conversaciones y realmente de poco va a servir, ya que siendo transacciones realizadas con criptomonedas son imposibles de seguir y localizar, y ni si quiera los estafadores vivian en el mismo país etc.

Si te han estafado dinero a través de otro metodo de pago, bancario, PayPal etc, es posible que si lo denuncies y tengas pruebas suficientes, puedas recuperar tu dinero.

Ten cuidado con...

  • Te piden dinero por adelantado
  • Te ofrecen rentabilidades muy altas en poco tiempo
  • El email no tiene el dominio de la empresa (es gmail, hotmail...)
  • Sus cuentas de redes sociales no parecen reales o son nuevas
  • Ofertas o precios de venta de producto o servicios demasiado buenas
  • Los emails que se hacen pasar por tu banco u otras empresas reclamando datos
  • La gramática de la empresa o persona es mala
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